Hazine'den Finansal İşlem Güvenliği İçin Kritik Adım

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla yeni bir Genel Tebliği Taslağı hazırladı. Habertürk’ün haberine göre, taslak düzenleme FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumun güçlendirilmesi ve ulusal ile uluslararası yükümlülüklere etkin riayet edilmesini hedefliyor.

Kademeli Yaklaşımla Nakit İşlemlerde Yeni Kurallar

Taslak tebliğe göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde işlem mahiyeti seçilecek. Müşterinin “diğer”, “bireysel ödeme” gibi genel seçenekleri tercih etmesi durumunda, minimum 20 karakterlik işlem açıklaması zorunlu hale getirilecek. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde ise müşterilerden Nakit İşlem Beyan Formu doldurulması talep edilecek. Formda, işlemin mahiyetine ilişkin somut bilgiler bulunmaması veya genel ifadelerin seçilmesi halinde yine en az 20 karakterlik detaylı açıklama istenecek.

20 Milyon TL Üstü İşlemlerde Fon Kaynağı Açıklaması Zorunlu

Finansal kuruluşlar, tek bir işlem ya da birbirine bağlı işlemler toplamı 20 milyon TL’yi aşan nakit işlemlerde, Nakit İşlem Beyan Formunun detaylı açıklamalar ve ilgili dayanaklarla birlikte doldurulmasını sağlamakla yükümlü olacak. Bu kapsamda, fonun kaynağına dair açıklama yapılması da zorunlu tutulacak.

Yürürlük ve Görüş Süreci

Taslağın 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanırken, MASAK düzenlemenin geliştirilmesi ve son halinin yayımlanması için çalışmalarını sürdürüyor. Kamuoyu ve sektör paydaşlarının görüş ve önerileri, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar "[email protected]" adresine iletilebilecek.